Махинации с ксерокопией документов

Содержание
  1. Что можно сделать с ксерокопией паспорта мошенничество
  2. Какие махинации можно совершить с ксерокопией паспорта
  3. Что могут сделать с копией паспорта мошенники
  4. Как защитить себя от противоправных действий?
  5. Как можно оформить кредит по ксерокопии чужого паспорта
  6. Оформление кредита по ксерокопии
  7. Схемы мошенников
  8. Выдать себя за другого
  9. Через банкомат, минуя сотрудников
  10. Преступный сговор
  11. Без участия заявителя
  12. Ответственность
  13. Действия при потери паспорта
  14. Махинации с ксерокопией документов
  15. Мошенничество с ксерокопиями паспортов
  16. Роскомнадзор о ксеракопии паспорта в чужих руках как предотварить действия мошеннико
  17. Бьют по паспорту
  18. Как избежать махинаций, если копиями документов завладели мошенники?
  19. Аферы с ксерокопиями паспорта
  20. Могут ли воры воспользоваться скан копиями документов
  21. Могут ли нанести ущерб мошенники, имея копии чужого паспорта?
  22. Копи-центры продают документы казанцев мошенникам
  23. Схема работает, только если на точке есть «свой» человек
  24. Сложно что-то предусмотреть
  25. Мошенничество с ксерокопией паспорта
  26. Махинации с ксерокопиями паспортов
  27. Возможные мошенничества с ксерокопией паспорта
  28. Можно ли по копии паспорта сделать что нибудь, взять кредит, например
  29. Какие махинации можно сделать с ксерокопией первой страницы паспорта
  30. Махинация ксерокопия паспорта
  31. Ксерокопии документов мошеничество что делать
  32. Как оформить кредит по ксерокопии паспорта
  33. Кто виноват
  34. Махинации с паспортом: что можно сделать с помощью копии вашего документа
  35. Как мошенники могут воспользоваться ксерокопией паспорта из обменника
  36. Берегите не только паспорт, но и его ксерокопию
  37. Осторожно! Мошенники под видом просят выслать паспорт
  38. Мошенничество с паспортными данными

Что можно сделать с ксерокопией паспорта мошенничество

Махинации с ксерокопией документов

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Что можно сделать с ксерокопией паспорта мошенничество». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Утечка информации может произойти в любом случае, что делает человека практически незащищенным. Таким образом, любой гражданин не застрахован от того, что кто-то может воспользоваться его паспортными данными в любой момент .

Чтобы не оказаться кинутым, он просит выслать скан паспорта, чтобы убедится, что вы реальный человек. Делать нечего – вы высылаете. В этом случае лучше замазать в графическом редакторе номер паспорта.

Какие махинации можно совершить с ксерокопией паспорта

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта.

Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д.

Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

В этом случае лучше замазать в графическом редакторе номер паспорта. Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям. Как только мошенники смогли завладеть персональными данными из паспорта, они тут же могут воспользоваться этой возможностью в своих корыстных целях!

Что могут сделать с копией паспорта мошенники

Но всякое конечно в жизни бывает и ни кто не застрахован . Ведь в отделе кадров на работе в личном деле тоже лежат копии ваших документов!

УК РФ, поскольку в них содержатся признаки обмана, то есть воздействие на волю, сознание жертвы путем доведения до его сведения заведомо ложной информации, искажения реальности и т.

Поскольку для законопослушных граждан этот вариант нецелесообразен и, по большому счету, невозможен, поговорим о различных ситуациях, связанных с незаконными действиями. Как правило, некоторые мошенники, договариваясь с банковскими служащими, все же, реализуют подобную схему. Конечно, подобные действия чреваты уголовной ответственностью, но это мало пугает таких людей.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности.

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем.

Как защитить себя от противоправных действий?

Сегодня банковские правила четко говорят, что, имея желание взять ссуду, вы должны предоставить кредитору документ, подтверждающий личность. Некоторые организации могут потребовать еще и удостоверение либо водительские права. Как правило, это делается с целью избегания мошенничества.

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина. Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции: Большинство действий выполнить трудно.

Банковские служащие Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом.

Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего. Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт.

И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными. Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

У нас нет достоверных данных, что через Зaймер можно получить кредит по копии чужого паспорта. Поэтому все описанное ниже носит гипотетический характер и не притязает на истинность.

Не нудите и не нудимы будетеГоворящий конь с интернетом (с) shine

Источник: https://sadiki-nsk.ru/semeynyy-yurist/14367-chto-mozhno-sdelat-s-kserokopiey-pasporta-moshennichestvo.html

Как можно оформить кредит по ксерокопии чужого паспорта

Махинации с ксерокопией документов

Кредитование популярная услуга в современных реалиях. Грамотно взятый кредит позволит осуществить давнюю мечту: приобрести недвижимость, обновить автомобиль или посетить долгожданный курорт. Ввиду всего прочего граждан интересует вопрос: можно ли взять кредит по копии паспорта?

Оформление кредита по ксерокопии

В различных кредитных организациях частных и государственных свой перечень документов, который требуется для оформления потребительского кредита. В любом случае основным и зачастую главным документом остается паспорт гражданина РФ.

Скан или ксерокопия не имеет юридической силы для проведению любых операций. Даже если владелец обратиться в нотариальную контору и получит заверение уполномоченного лица банк откажет в оформлении. Ко всему прочему это грозит дополнительными и часто ненужными тратами на дополнительное заверение.

Так насколько реально получить кредит по ксерокопии? Законодательство дает строго отрицательный ответ. При оформлении требуется только оригинал документов.

Конечно, существуют различные сомнительные схемы, которые позволят получить долгожданный кредит. Но, во-первых — это уголовно наказуемо. А, во-вторых, довольно легко вычисляется службой безопасности банка или правоохранительными органами.

Еще один сомнительный вариант — обратиться за кредитом в микрофинансовые организации, которых очень много в настоящее время. И даже в этом случае положительный ответ маловероятен. Сотрудник, увидев скан паспорта, может предложить такие невыгодные условия, что оформление займа станет крайне невыгодным.

ВНИМАНИЕ! Никогда не передавайте документы или их копии посторонним лицам. Не выкладывайте сканы паспорта в социальных сетях и не храните их в виртуальных «облаках».

Схемы мошенников

Для начала рассмотрим типовую ситуацию. В банк для оформления кредита обращается гражданин. Но, к сожалению, для оформления у него только ксерокопия паспорта. На закономерный вопрос сотрудника о наличии подлинника документа, клиент сообщает, что меняет паспорт и временно не может его предъявить. После небольшой паузы следует отказ. Рассмотрим причины такого решения.

Конечно, сотрудников банка на всевозможных корпоративных тренингах учат определять мошенников и четко соблюдать регламент обслуживания. Рассмотрим по пунктам:

  1. После замены паспорта его будут присвоены новые данные: серия, номер, дата выдачи.
  2. Соответственно, старые данные будут недействительны и не подойдут для любых юридических или экономических операций.
  3. Сотрудник не имеет права оформить кредит на любые нужды по юридически недействительным документам.

Теперь перейдем к основным схемам, которые используют мошенники для получения кредита.

Выдать себя за другого

Подобный вариант актуален если в руки злоумышленнику попал чужой паспорт. К сожалению, потеря важных документов не редкость, чем и пользуются мошенники. На фотографии не всегда возможно определить личность человека.

Схожесть прически, черт лица, возраста и других примет открывает широкие возможности для нечистых на руку граждан. Конечно, мошенник, должен обладать хорошим актерским талантом и входить в доверие, чтобы ввести в заблуждение сотрудника банка.

При оформлении придется ответить на ряд личных вопросов о владельце паспорта, но опытный мошенник с легкостью выкрутится. Актуален такой способ для организаций, который не предъявляют жестких требований к оформлению займа. Например, микрофинансовые организации.

ВНИМАНИЕ! В компаниях, которые дорожат своей репутацией, потребуют дополнительные документы, вплоть до справки с места работы, чтобы удостовериться в платежеспособности клиента.

На практике такой вариант малоэффективен, учитывая хорошую работу служб безопасности и приборов аудио и видеофиксации. Так или иначе современные технологии оставляют другую лазейку для подложного оформления кредита.

Через банкомат, минуя сотрудников

В настоящее время существует возможность оформить кредит через банковский терминал. Для идентификации требуется лишь приложить фотографию паспорта к считывающему устройству.

Качество паспортных изображений не всегда идеальна. Тем более если документ менялся 5 или 10 лет назад.

Мошенник прикладывает ксерокопию или оригинальный документ другого человека и оформляет кредит. Справедливости ради стоит сказать, что подобные терминалы оснащены видеокамерами, но ничего не мешает злоумышленнику надеть темные очки, ниже спустить головной убор или спрятать лицо шарфом.

У службы безопасности и правоохранительных органов пока нет четких правил по которым можно обезопасить граждан в подобном случае.

Преступный сговор

Еще одна распространенная схема обмана. Достаточно иметь знакомого в банке, чтобы по утерянным или отсканированным документам оформить кредит. Мошенник обращается в банк и по предварительной договоренности обращается к сотруднику банка, который оформляет заем по ксерокопии.

Причем в преступной схеме могут быть задействованы несколько человек. Вплоть до начальника службы безопасности. Само собой, каждый из участников цепочки получает денежное вознаграждение.

Сюда же можно отнести аферы с оформлением кредитов на граждан без определенного места жительства или алкоголезависимых людей. За небольшое поощрение они подпишут любые бумаги или просто отдадут паспорт для оформления кредита.

ВАЖНО! Особенность данной схемы в том, что при аккуратной работе группы сложно быстро вычислить виновников.

Многое зависит от должности сотрудника банка: чем она выше, тем дольше будет действовать преступная цепочка. В определенный момент сотрудник увольняется с хорошей суммой денег на различных счетах. Он может даже выплачивать какие-то суммы по взятым кредитам, чтобы отвести подозрения.

На практике подобные группы рано или поздно раскрываются и мошенников ждет заслуженное наказание.

Без участия заявителя

Данный способ рассматривается как частный случай предыдущего. В какой-то степени он несет больший риск, учитывая что все махинации проводит один человек. С другой стороны, нет нужды делиться или ставить в известность посторонних, порой ненадежных компаньонов.

Сотрудник самолично оформляет кредит на определенного человека, беря данные из базы или тех же ксерокопий документов.

На практике подобные махинации быстро выявляются службой безопасности и пресекаются. Дело в том, что при оформлении кредитов многие банки делают фотографии клиентов. Служба безопасности легко проверит несоответствие и найдет мошенника.

Ответственность

Очевидно, что всю полноту уголовной ответственности понесет лицо, которое оформило кредит. Собственник вправе обратиться в суд и правоохранительные органы. Подобные действия пройдут по статье — мошенничество. Обратимся к списку лиц, которые могут понести наказания за нарушения должностных инструкций при оформлении документов:

  • кредитный специалист — большая часть ответственности ложится на плечи именно человека допустившего некорректное оформление;
  • оператор кассы — выдача денежных знаков должна производиться по оригиналу документов;
  • руководитель подразделения — ставит подпись под документом, тем самым подтверждая факт незаконного оформления;
  • начальник службы безопасности — за несоблюдение прямых должностных обязанностей, нарушение инструкций, игнорирование фактов проверки заявителя, сбор и проверка информации по актуальности поданных документов.

Действия при потери паспорта

Представим гипотетическую ситуацию, что гражданину позвонили из банка и оповестили о большом долге по кредиту. Что нужно делать если человек не оформлял подобных документов?

  1. Не пытаться доказать сотруднику, что вы не брали кредит. Человек просто выполняет свою работу и он с большей вероятностью не знает, что произошла ошибка. Сотрудник ориентируется на базу данных и предоставляет информацию.
  2. Не стоит волноваться, кричать, впадать в истерику. Для решения вопроса потребуется незамутненная голова.
  3. Проверьте наличие паспорта и других документов. При отсутствии незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы и сообщите о пропаже.
  4. Лично обратитесь в отделение банка и попробуйте прояснить ситуацию. Уточните полную информацию по якобы взятому кредиту: дату, сумму, процентную ставку. Сотрудники банка не могут отказать вам в подобной услуге.
  5. Зная точную дату оформления постарайтесь вспомнить, что вы делали в этот день. Возможно у вас найдется алиби — командировка по работе, госпитализация и прочее. Попытайтесь разыскать очевидцев вашей невиновности. Обратите внимание на точное время выдачи денежных средств, которое можно найти на чеке.
  6. Большинство банков имеет в наличии видеокамеры в местах общения с клиентом. Обратитесь к службе безопасности для сверки видеозаписи в день выдачи кредита.
  7. При категоричных отказах со стороны сотрудников банка не огорчайтесь. Собирайте документы для подачи иска в суд. Можно дополнительно отправить официальное извещение в банк, что лично вы кредит не оформляли.

Главное в подобной ситуации — сохранять трезвую голову, приводить неопровержимые факты, а при отрицательном исходе обратиться в судебные органы

Источник: https://kreditorka.info/kredity-2/mozhno-li-vzyat-kredit-po-kopii-pasporta.html

Махинации с ксерокопией документов

Махинации с ксерокопией документов

Здравствуйте расписка же будет написано ни вашим почерком Так что вам нечего бояться паспортные данные можно узнать ваше и без вашего паспорта Спасибо за ваше обращение на наш сайт удачи вам и всего хорошего.

Расписка оформляется лицом, который её дает собственноручно. сетях

© 2000-2020 Юридическая консультация онлайн 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб.

Мошенничество с ксерокопиями паспортов

В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке.

На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут. Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов.

Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно.

  1. [info]Консультация юриста
  2. Уголовное право

статьи:

  1. 3 Как себя обезопасить
  2. 2 Способы получения конфиденциальной информации
  3. 1 Преступные пути использования паспортных данных
  4. 4 Что можно сделать с чужим паспортом

Паспортные данные, отображающие персональную информацию о владельце, всегда были интересны мошенникам.

С появлением новейших технологий преступники, получившие доступ к личным данным, получают реальную возможность нанести гражданину материальный ущерб.

Роскомнадзор о ксеракопии паспорта в чужих руках как предотварить действия мошеннико

По чужому паспорту или паспортным данным мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него сомнительные операции.

Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности.

Важно Как защитить себя от противоправных действий?

Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи.

Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов. Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

  1. проставления штампов в паспорте,
  2. иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.
  3. оформления банковского займа,
  4. осуществления операций по обмену,
  5. сканирования или выполнения копирования,

Права каждого человека защищает закон.

Бьют по паспорту

Для обмана игровых сайтов. Сайты с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют предоставить копию паспорта.

В почтовый ящик по указанному в паспорте адресу регистрации будут приходить письма-предложения: от помощи в получении наследства (вас «возьмут в долю») до предложения выкупить у бандитов сказочно богатую принцессу и жениться на ней. Возможные последствия: для не очень наивного человека «нигерийские письма» опасности не несут. Но

Как избежать махинаций, если копиями документов завладели мошенники?

Сочи Бесплатная оценка вашей ситуации

Наталия, лучшим вариантом, конечно, будет смена паспорта.

В этом случае ваши паспортные данные, переданные мошенникам, будут уже недействующими. Но на это уйдет время. В моей практике были случаи, когда по таким копиям были получены кредиты он-лайн, т.е.

по интернету. Что можно сделать, чтобы избежать этого.Во-первых, заказать свою кредитную историю. Это можно сделать, обратившись в любой банк.

Услуга платная. Из нее вы увидите не только активные кредиты, но и из каких МФО приходили запросы на вашу кредитную историю.

Во-вторых, можно обзвонить все (или почти все) МФО, которые выдают кредиты он-лайн, и уточнить не запрашивался ли кредит на ваше имя. Их не так много.

23 Декабря 2016, 03:44 1 0 1904 ответа 533 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Орлов Алексей Юрист, г.

Аферы с ксерокопиями паспорта

Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще.

Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции: выполнять махинации в режиме онлайн, получить доступ к кредитной или телефонной карте, сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок, зарегистрировать компанию, заполучить права на жилье,

Могут ли воры воспользоваться скан копиями документов

И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники.

Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

Важно В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?

Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия.

Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке.

Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ.

Могут ли нанести ущерб мошенники, имея копии чужого паспорта?

Затем получают с помощью подставного лица или же без такового (если кредит товарный) сумму кредита.

Так как в планы мошенников не входит возврат кредита с процентами, то через некоторое время (обычно через месяца-два) на связь с незадачливым владельцем копии паспорта выходят работники службы безопасности банка или кредитного союза, с настойчивой «просьбой» погашать долг по кредиту и процентам вовремя.

Доказывать непричастность к подписанию кредитного договора и фальшивость подписи под кредитными обязательствами придется в суде путем проведения графологической экспертизы и допроса того работника, который формировал кредитное дело и готовил документы для подписания кредитного договора (на каждом экземпляре кредитного договора кредитный работник обязан поставить свою визу, которая должна соответствовать образцу, сохраняемому в архиве банка) .

Источник: http://econsalting.ru/mahinacii-s-kserokopiej-dokumentov-62471/

Копи-центры продают документы казанцев мошенникам

Махинации с ксерокопией документов

Общество 08:20 | 23 ноября 2017 Автор материала: Светлана Буракова

Казанский бизнесмен Тимур открыл копировальный центр несколько лет назад. Дело развивается, спрос на услуги и клиентская база растут.

И вот однажды предприниматель столкнулся с проблемой – ему стали звонить неизвестные, предлагая купить копии или сканы дипломов, паспортов, прав и других документов.

Сам бизнесмен останавливает разговор на моменте предложения, но есть и те, говорит он, кто соглашается. 

Схема работает просто: человек приходит в копи-центр, чтобы отксерокопировать или отсканировать документы. 

Сотрудник организации при оказании услуги сохраняет себе на компьютер файл со сканом или дублирует для себя ксерокопию. Если данные приносят на флешке, тут еще проще – сведения копируются на рабочий компьютер сотрудника. Затем собранные комплекты перепродаются мошенникам.

Схема работает, только если на точке есть «свой» человек

– Если посмотреть в интернете, то там огромное количество нелегальных сайтов, где люди предлагают либо купить, либо продать сканы и ксерокопии документов. Это могут быть как отдельные виды документов, так и целый пакет, вплоть до фото, – уточнил Тимур.

И действительно, даже наш недолгий «серфинг» в Сети показал, что интернет переполнен мошенническими сайтами и форумами, где участники обмениваются контактами и данными. Интересно, что нет привязки к региону. 

То есть тот, кто предлагает комплекты отсканированных или отксерокопированных пакетов документов на продажу, может предоставить их из любого региона. Сумма символическая – от 50 рублей за копию.

«В наличии комплекты сканов со СНИЛС из Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга, Краснодарского края, Красноярского края, Ставропольского края, Тамбовской области, Иркутской области, Уфы», – примерно так выглядят объявления на нелегальных сайтах.

Как объяснил журналисту KazanFirst собеседник, скупают копии и сканы в основном для подделки дипломов и паспортов. Дипломы, как правило, подделывают реже, поскольку в данном случае необходимы не только данные, но и специальная бумага. Также распространенная сфера использования чужих данных – оформление микрозаймов или кредитных карт. 

– Не раз слышал такие истории. Используют все данные документов. Исправляют буквально дату рождения и оформляют карту кредитную или микрозайм. Опять же, эта схема работает только в том случае, если есть «свой» человек на точке. Там, куда мошенник приходит оформлять кредит по чужим документам, – уверен Тимур.

В МВД по Татарстану о подобных видах мошенничества не слышали, обращений от граждан тоже не поступало. 

Сложно что-то предусмотреть

Такие действия, как скупка копий и сканов документов с последующим незаконным использованием, классифицируются как преступление (подпадают под статью 159 УК РФ «Мошенничество» или статью 327 УК РФ «Подделка, изготовление, сбыт поддельных документов»). В первом случае преступникам грозит срок до 10 лет лишения свободы, во втором – до четырех лет.

– Ответственность несут лица, совершающие преступление. В данном случае это сотрудники копи-центров и иные лица, которые совершают активные действия для получения прибыли или подделки документов в своих преступных целях, – пояснила адвокат Эльвира Баязитова.

Она отмечает, что специальных правовых рекомендаций для населения, как защитить себя от подобных противоправных действий, нет. Все, что может сделать человек, – это быть осторожным и внимательно выбирать точку, куда отправляется делать копии важных документов.

– Делать ксерокопии и сканы при личном присутствии и непосредственно следить за тем, чтобы никаких копий не оставалось на компьютере у сотрудников. Деятельность копи-центров не регулируется специальными законодательными актами, так как она относится к бытовым услугам. Сложно что-либо предусмотреть, – отмечает адвокат. 

Важно

Что делать, если вы все-таки попали под мошеннические действия и поняли, что на ваши данные оформили микрозайм или с ваших счетов производятся платежи и переводы:

– Обратиться в кредитное учреждение. Сделать это необходимо в течение одного дня. Если сделать это позже, то деньги, скорее всего, не получится вернуть.

– Необходимо написать заявление в суд, чтобы оспорить заключение договоров, возможно, признать их недействительными либо незаключенными. 

– Обратиться к соответствующим специалистам – адвокатам или юристам. Самим предпринимать какие-то действия лучше не стоит, чтобы не сделать непоправимые ошибки.

Источник: https://KazanFirst.ru/articles/453006

Мошенничество с ксерокопией паспорта

Здравствуйте! Тема сегодняшней статьи, как вы наверное поняли — кредитное мошенничество, а также ответы на вопросы — можно ли взять кредит по чужому паспорту и что из себя представляют кредитные мошенники.

Сегодня средства массовой информации во весь голос трубят о тех астрономических суммах долгов, которые уже успели наделать наши соотечественники.

И все же одно дело, когда гражданин сознательно оформляет на свое имя кредит, и совсем другое дело, когда по причине доверчивости и легкомыслия ему приходится расплачиваться за долги, сделанные кем-то другим.

Махинации с ксерокопиями паспортов

  • обычно с копией паспорта мошенник приходит к сотруднику банка, с которым он в сговоре – эта схема стара, как мин и, увы, беспроигрышная;
  • чаще всего мошенничество наблюдается в магазинах при покупке бытовой техники, когда кредит или рассрочка оформляются, как быстрозайм (пос-кредитование, потребительский кредит);
  • обычно либо маленькие, либо самые крупные банки становятся объектами для привлечения внимания мошенников (в маленьких не слишком налажен контроль, а в крупных — есть масса дыр, а также мошенники могут быть попросту сотрудниками банка).

Прошла неделя, но на данный момент, документы еще не прошли проверку. Я начинаю волноваться. Вечер Добрый. В ответ на Ваш поставленный вопрос, могу ответить что: копия паспорта (документа удостоверяющего личность гражданина) не является документом имеющего юридическую силу без оригинала (подлинника). Копия — бессильна, и потом паспорт должен предъявлять сам владелец лично. Копия паспорта, имеет такую же юридическую силу, к примеру — как и сделанная копия денежных бумаг. А в случае махинации, сделанные злоумышленниками на основании Вашего паспорта и от вашего имени (чего так опасаетесь), всегда можно доказать в судебном порядке (с обязательным назначением почерковедческой экспертизы) — Вашу непричастность.

Возможные мошенничества с ксерокопией паспорта

Я бы так открыто не говорила о том, что ничего сделать нельзя. Лично я свою копию паспорта не даю, т.к. зная изобретательность нашего народа можно попасть куда угодно. Копия паспорта может и не является документом, но вот данные которые она в себе несет, являются важной информацией.

Рекомендуем прочесть:  Где оформить кадастровый паспорт на земельный участок

Можно ли по копии паспорта сделать что нибудь, взять кредит, например

Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные. В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.

Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.

В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора. После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным.

В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы. Так будет выявлен факт подделки подписей на кредитном договоре.

Какие махинации можно сделать с ксерокопией первой страницы паспорта

Копию паспорта попросили на работе? Не имеют права!» На вопросы отвечает Сигне Плуминя, директор Инспекции по защите личных данных. – Что могут сделать мошенники, получив чужой паспорт? – Они могут доставить человеку много неприятностей.

Например, оформить на него кредит, получить за него деньги, открыть фирму, назваться его именем при оформлении административного протокола за какие-то мелкие правонарушения.

Сам хозяин паспорта с ужасом узнает, что на него повешен долг только в тот момент, когда к нему обращается фирма по взысканию долгов и требует вернуть деньги, которых он даже и не видел.

– Если кто-то воспользовался твоей копией паспорта, то что надо делать в первую очередь? – Если копией воспользовались ради получения наживы, то следует идти в полицию, писать заявление и указывать все те места, где вы оставляли копию паспорта.

Махинация ксерокопия паспорта

Источник: https://corona-tv.ru/zemelnoe-pravo/mahinatsii-s-kserokopiej-dokumentov

Ксерокопии документов мошеничество что делать

Махинации с ксерокопией документов
Единственная проблема — получить свежую выписку они не смогли. Разумеется, пока — дело времени найти реального контрагента и купить у него сканы. Оперативники говорят, рейдерский захват.

Разваливают репутацию фирмы, а после предложат купить ее за гроши.

Если бы мы клюнули на эту подставу, то понесли бы убытки (срыв заказа), но мошенники не получили бы ничего — мы оказываем услуги, не они нам, и деньги, соответственно, переводят нам. Есть еще один способ подстраховаться.

Как оформить кредит по ксерокопии паспорта

Это можно сделать, если владелец документа потерял его и не успел заявить в полицию. Люди не всегда выглядят так же, как на фото в паспорте, поэтому достаточно легкой схожести: прическа, цвет волос, форма лица.

Единственное, придется отвечать на вопросы сотрудника банка о работе, составе семьи, адресе проживания. Но опытные мошенники умеют найти выход из любой ситуации.

Такая схема подойдет в том случае, если кредит оформляется по упрощенной программе, то есть нет необходимости предоставлять иные документы, кроме паспорта.

Кто виноват

Одна из причин – человеческий фактор: неопытность некоторых сотрудников и нарушение правил идентификации личности потенциального заемщика, поясняют банкиры.

«У сотрудников в офисах и агентов в торговых сетях есть методики идентификации клиентов и проверки подлинности документов, – отмечает директор департамента противодействия мошенничеству и андеррайтинга ХКФ-банка Владислав Гужелев. – Но агенты в торговых сетях не всегда им четко следуют».

Махинации с паспортом: что можно сделать с помощью копии вашего документа

Зачем? А чтобы получать за Лену зарплату. В свое время в одну из этих фирм Лена приходила трудоустраиваться, ей пообещали место и попросили копию паспорта. Позже в месте Лене отказали, но копию паспорта не вернули.

И вот, спустя некоторое время копия паспорта «выстрелила» и повлекла за собой большие финансовые потери для нашей читательницы. В ситуацию, схожую с ситуацией Лены, попала рижанка Татьяна.

Иногда документы, необходимые для фальсификации кредитного дела, попадают к ним вследствие утечки информации из банков или сговора с банковскими клерками. Случается и так, что жертву уговаривают оформить на себя кредит или поручительство, якобы абсолютно без всяких последствий.

Иногда, кстати, так поступают недавние знакомые, именно с этой целью заводящие дружбу с будущим «заемщиком». Итог один — через несколько месяцев лицам, на чьи документы был оформлен займ, приходит уведомление от банка о необходимости платить по кредиту под угрозой начисления штрафных санкций и подачей иска в суд.

Как мошенники могут воспользоваться ксерокопией паспорта из обменника

Вероятность того, что будет образована подобная «могучая кучка», на практике очень мала. Хотя изобретательность нашего народа, конечно, нельзя недооценивать.

Есть и более простые пути для мошенников, но они никак не связаны с ксерокопией паспорта при обмене валюты.

Так, банковский менеджер может вступить в сговор с сотрудником отдела кадров на предприятии и получить от него все требуемые документы для оформления липового кредита (и ксерокопии, и код, и фото).

Берегите не только паспорт, но и его ксерокопию

Они выбирают среди членов группировки лиц, схожих с владельцами паспортов по возрасту и типу внешности и переклеивают фотографии. Третьи занимаются получением кредитов. Получить таким образом ипотечный кредит нельзя, так как клиента очень внимательно проверяют.

К тому же всегда есть приобретенная в кредит квартира, которую банк, если возникнут проблемы, может реализовать. В случае с автомобильным кредитом тоже уходит несколько дней на оформление машины, в течение которых человека можно тщательнее проверить.

Поэтому мошенники, как правило, интересуются моментальными кредитами на покупку бытовой техники и электроники.

Если сканы паспорта и кода попали в чужие руки, советую написать заявление в милицию. Если у мошенника есть знакомый в банке, то без особых проблем можно оформить кредит или карточку с кредитной линией.

Для оформления кредита достаточно иметь только эти два документа. Если в банках еще могут попросить предоставить информацию о месте работы, то кроме банков есть еще много организаций типа КредитКафе, ШвидкоГроши и так далее.

Лучше все-таки сходи в милицию и напиши заявление, а то в один прекрасный момент все-таки можешь узнать о кредите, который ты якобы взял. Хоть это и противоречит внутренним правилам любого банка, но есть такая вещь, как план кредитного менеджера. Выполнит — будет бонус, не выполнит — не будет бонуса.

Осторожно! Мошенники под видом просят выслать паспорт

При этом, другая сторона (работодатель или мошенник) собирает все данные о работнике (кандидате). Хотя, уже при первой встрече может быть понятно, что друг другу оказались не интересны. А гарантии нет, что анкетными данными (данными паспорта) могут все же воспользоваться недобросовестные сотрудники компании.

Есть ещё варианты,когда предлагают заключить ни к чему не обязывающий договор о сотрудничестве и больше вам даже не перезванивают!Сейчас попадаются такие схемы, что паспортные данные просто детский лепет! Я знаю, що позаштатні агенти відомого укр.банку оформляють заявки на кредитні картки, на основі анкет (даних, для яких достатньо в резюме), ну і сканів ідентиф-х документів.

Вместо 100% наличного эквивалента кредитного товара заемщик получает в лучшем случае 30% от стоимости товара. Чаще всего при такой схеме кредитный договор и график погашения платежей остаются у мошенников, вследствие чего клиент о кредите забывает, по займу растет просрочка, и через некоторое время банк начинает взыскивать задолженность по кредиту у заемщика.

Стоит отметить, что в такой ситуации практически невозможно доказать банку факт кредитного мошенничества.

Мошенничество с паспортными данными

Тогда человек может быть привлечен к ответственности и будет отвечать за все действия, которые были совершенны мошенниками в рамках данной компании.

После совершения неправомерных действий со стороны мошенников обычный гражданин может подать в суд на их действия. Процесс отстаивания своих прав может затянуться на длительное время.

Для этого придется потратить очень много сил и времени, чтобы в конечном счете доказать свою невиновность. Судебный процесс может растянуться на несколько лет, за которые человек может лишиться стабильности, финансового дохода, недвижимости и получить непосильные выплаты по кредиту.

Все хорошо понимают, что сегодня в Москве, как и в любом другом городе, очень популярна услуга ксерокопии документов.

Источник: https://urist-pomojet.com/kserokopii-dokumentov-moshenichestvo-chto-delat-75731/

О ваших правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: